Отчет о рисках ОД/ФТ

Субъекты первичного финансового мониторинга должны оценивать собственные риски ОД/ФТ и принимать меры по их снижению.

Риск-ориентированный подход является основой для эффективного распределения ресурсов в рамках соблюдения режима противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Субъекты 115-ФЗ обязаны разработать программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Программа оценки риска содержит в себе обширный перечень положений. Необходимо отметить, что перечни рисков являются не исчерпывающими, то есть субъекты первичного финансового мониторинга могут дополнять его своими положениями, исходя из складывающейся практики взаимодействия с клиентом, анализа его операций, актуальных типологий (схем) ОД/ФТ, рекомендаций надзорных органов и т.д., а также специфики осуществляемой деятельности.

Рекомендуется информировать Росфинмониторинг об актуальных рисках ОД/ФТ, имеющихся в деятельности, не реже одного раза в год или по мере выявления новых рисков ОД/ФТ.

Указанную информацию рекомендуется направлять в электронной форме через Личный кабинет на портале Росфинмониторинга, раздел – «Риски ОД/ФТ» / «Исходящие».